Il modello excel Confronto Rendimento Obbligazioni nasce con l’obiettivo di confrontare il rendimento in termini di rendimento percentuale e a valore tra due obbligazioni con determinati tassi fissi e scadenze di rimborso.
Ma quali sono i dati che servono per fare questo confronto?
- data di acquisto dell’obbligazione
- la data di scadenza del titolo (e quindi del rimborso del capitale, salvo default dell’emittente)
- la quantità investita
- la percentuale ritenuta su interessi ed eventuali plusvalenze se il prezzo di vendita è superiore al prezzo di acquisto (opzioni definite nel foglio “Parametri”)
- il prezzo lordo di acquisto e di vendita
- il numero di cedole (opzioni definite nel foglio “Parametri”)
- tasso lordo percentuale di rendimento
- eventuali commissioni di investimento non comprese nel prezzo lordo di vendita e di acquisto
Inseriti questi dati il file excel elabora una serie di analisi tra cui il rendimento medio in percentuale e a valore.
A fianco i grafici per confrontare il rendimento medio in percentuale e a valore
Il file modello con dei dati di esempio è scaricabile gratuitamente a questo link :
Cancellando i dati dei campi in bianco potete provarlo con le vostre obbligazioni preferite.
Il foglio funziona in modo nativo con quelle a tasso fisso, ma potenzialmente modificando i dati del foglio “Flussi Interessi” potete sfruttarlo a consuntivo per le obbligazioni a tasso variabile.
Si ricorda che il seguente file è un’ utilità gratuita e completamente editabile. Chi lo scarica solleva da ogni responsabilità, implicita ed esplicita, derivante dal suo utilizzo.
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