Modelli Excel

Il modello excel Confronto Rendimento Obbligazioni nasce con l’obiettivo di confrontare il rendimento in termini di rendimento percentuale e a valore tra due obbligazioni con determinati tassi fissi e scadenze di rimborso.

Ma quali sono i dati che servono per fare questo confronto?

• data di acquisto dell’obbligazione
• la data di scadenza del titolo (e quindi del rimborso del capitale, salvo default dell’emittente)
• la quantità investita
• la percentuale ritenuta su interessi ed eventuali plusvalenze se il prezzo di vendita è superiore al prezzo di acquisto (opzioni definite nel foglio “Parametri”)
• il prezzo lordo di acquisto e di vendita
• il numero di cedole (opzioni definite nel foglio “Parametri”)
• tasso lordo percentuale di rendimento
• eventuali commissioni di investimento non comprese nel prezzo lordo di vendita e di acquisto

Inseriti questi dati il file excel elabora una serie di analisi tra cui il rendimento medio in percentuale e a valore.

A fianco i grafici per confrontare il rendimento medio in percentuale e a valore

Il file modello con dei dati di esempio è scaricabile gratuitamente a questo link :

Cancellando i dati dei campi in bianco potete provarlo con le vostre obbligazioni preferite.

Il foglio funziona in modo nativo con quelle a tasso fisso, ma potenzialmente modificando i dati del foglio “Flussi Interessi” potete sfruttarlo a consuntivo per le obbligazioni a tasso variabile.

Si ricorda che il seguente file è un’ utilità gratuita e completamente editabile. Chi lo scarica solleva da ogni responsabilità, implicita ed esplicita, derivante dal suo utilizzo.

Il modello excel Analisi Conto Corrente nasce con l’obiettivo di analizzare i dati del proprio conto corrente (o dei propri conti corrente). Per coloro che gestiscono le proprio entrate e uscite in modo digitale, i movimenti del conto corrente sono un pozzo di informazioni sulle proprie uscite ed entrate.

Il file excel qui proposto vi propone di tipizzare i vostri movimenti di entrata e uscita secondo 3 macro tipologie:

• movimenti di ricavo (ad esempio lo stipendio, dividendi da azioni, etc…);

• movimenti di costo (la cena al ristorante, la spesa al supermercato, etc…);

• movimenti patrimoniali (entrate dovute a disinvestimenti o uscite per investimenti, etc..)

In funzione di queste classificazioni ci sono tabelle pivot che analizzano più la parte reddituale rispetto alla cassa (come se foste una piccola azienda!)

L’utilizzo del file è molto semplice. In prima battuta occorre inserire i tipi movimenti usati dalla vostra banca con indicazione se sono costi ricavi, costi o patrimoniali. Oltre a indicare se sono uscite o entrate.

Fatta questa prima parametrizzazione occorre inserire periodicamente i movimenti estratti dalla vostro remote banking nelle colonne con le intestazione azzurrine.

I dati delle colonne con intestazione in arancione sono calcolati dalle formule, potrebbe comunque essere necessario modificare qualcosa ( ad esempio di modificare un tipo movimento).

Dopo potete navigare i vari fogli con le diverse pivot di analisi. Ad esempio la prima è inerente al conto economico per anno:

Buone analisi!!!

Il file modello è scaricabile gratuitamente a questo link :

A questo invece è scaricabile lo stesso file con dei dati di esempio:

Si ricorda che il seguente file è un’ utilità gratuita e completamente editabile. Chi lo scarica solleva da ogni responsabilità, implicita ed esplicita, derivante dal suo utilizzo.